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马来西亚加密货币交易所新规生效用户必须实名

摘要
马来西亚加密货币交易所新规生效用户必须实名,马来西亚国家银行(该国央行)前不久针对加密货币交易所制定的新规于昨日正式生效,针对数字货币制定的反洗钱和打击恐怖主义融资政策如今以被正式写入该国法律。

    马来西亚加密货币交易所新规生效用户必须实名,马来西亚国家银行(该国央行)前不久针对加密货币交易所制定的新规于昨日正式生效,针对数字货币制定的反洗钱和打击恐怖主义融资政策如今以被正式写入该国法律。此次颁布的政策文件显示新规将适用于所有提供法币与加密货币兑换业务以及加密货币之间兑换业务的交易所。


马来西亚加密货币交易所新规生效用户必须实名


    就在央行颁布该法规之前,该行的一些官员曾就此事咨询过公众的意见,并在此后发布了新规草案供投资加密货币行业的人士参考。直到去年11月份,央行的官员才开始在公开场合谈论对加密货币行业出台监管框架一事。


    根据央行昨日公布的政策文件来看,监管政策的核心是要求加密货币交易所加紧对平台用户身份的核实及信息搜集工作的力度。该文件的部分原文写道:在交易所同客户建立业务关系以及怀疑有任何洗钱或恐怖主义融资事件的发生的情况下,交易所要对客户本人以及进行加密货币交易的相关方进行客户尽职调查。调查的主要内容包括客户全名、住址、出生日期以及有关交易目的方面的信息。


    不过,马来西亚央行对昨日公布的信息进行了强调,称这并不代表他们对加密货币的任何背书,也不意味着他们打算将加密货币当做法币对待。“建议公众在进行加密货币交易时仔细评估相应的风险”,该央行的一位官员说道。


    上周,马来西亚针对加密货币防范洗钱(AML)与恐怖融资(CFT)的新规正式生效。新规强制性要求所有马来西亚的加密货币交易所坚持“了解你的客户(KYC)”原则,包括收集用户的身份信息。


    马来西亚加密货币新规目的:增强透明度


    马来西亚央行(马来西亚国家银行)新出的针对加密货币的政策目的在于“确保能有效地防范与加密货币相关的洗钱活动及恐怖融资活动”,同时“增强马来西亚的加密货币相关活动的透明度”。


    新政策指南声称,“提高使用数字货币的透明度,有助于保护金融体系的完整性,并加强激励措施,防止其滥用于非法活动”。


    该法案于2月27日生效,马来西亚央行表示,该法案“考虑到了2017年12月14日公布的公开征求意见稿期间收到的反馈意见”。该银行补充说,它收到的反馈“主要集中在对数字货币交易所经营商的义务,包括提供涉及加密货币的中介服务的业务的反馈。”


    马来西亚加密货币交易所将收集用户信息


    该政策文件指出,“当交易所与客户建立业务关系时,或交易所怀疑可能存在洗钱或恐怖主义融资活动时,交易所方面必须对所有客户和进行交易的人员进行客户尽职调查”。


    根据条例规定,马来西亚的虚拟货币交易所除了收集客户的身份证明文件外,还收集所有客户的全名、地址和出生日期等相关信息。该政策文件还指出,“任何提供法币与数字货币间交易或币币交易的服务者,都受到反洗钱、反恐融资和2001号非法活动收益法的约束。”


    马来西亚央行重申,虚拟货币并不是马来西亚的法定货币。因此,央行表示,“其他由央行监管的金融机构有其适用的审慎规则和市场行为标准,但数字货币业务并未包含在其中”。这可能也是央行出台此次专门针对数字货币新规的重要原因。


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